Destacado abogado de planificación de bienes y sucesiones de Nueva York / Abogado en Nueva York.

Es una idea errónea muy común de que no todo el mundo tenga un bien. De hecho, cada individuo tendrá uno que será claramente determinado en la fecha de su muerte y estará compuesto de todos los bienes que poseen. Por ejemplo, esto incluiría pertenencias como una o varias cuentas bancarias, un automóvil, algunas joyas, bienes inmuebles y cualquier otro bien tangible o intangible.

La planificación patrimonial pretende preparar, planificar y organizar la distribución de la propiedad (también llamado “activos”) a la fecha de su muerte o en algún evento. En otras palabras, este concepto consiste en decidir por anticipado y determinar a quien le dará parte de su propiedad. Obviamente, la planificación patrimonial debe ser pensada como un todo, para que así el cliente pueda obtener lo mejor de su propiedad, reduciendo de igual manera, los impuestos, honorarios legales y judiciales.

La planificación patrimonial, permite a una persona decidir y determinar con precisión quién se beneficiará de su patrimonio, quién obtendrá una porción específica de sus activos y bajo que medida. Esta tiene por objeto planificar, preparar y organizar la distribución de sus bienes y, al mismo tiempo, asegurar estratégicamente que su patrimonio no sufra impuestos u otras reclamaciones que puedan gravarlo a la fecha de su muerte.

El propósito principal de la planeación patrimonial, además de prevenir disputas y gravar impuestos, es alentar a las personas a prever de antemano y resolver los posibles riesgos o eventos que ocurrirán innegablemente. Por ejemplo, la muerte o una enfermedad.

Si una persona fallece sin un testamento, su propiedad tiene que ser distribuida según las leyes del estado donde el difunto residía permanentemente antes de su muerte. Por ejemplo, en el estado de Nueva York, si el difunto que falleció sin un testamento tenía cónyuge e hijos, el cónyuge tendrá prioridad sobre una parte de la herencia del difunto. En dichas circunstancias, el cónyuge recibirá $50,000 en activos y la mitad del resto de la herencia, mientras que los hijos del difunto obtendrán la otra mitad que será dividida entre ellos. Si el difunto tenía un cónyuge pero no tenía hijos, el cónyuge tendrá derecho a la totalidad de la herencia.

Si el difunto no tenía hijos vivos o cónyuge, su herencia pasará a sus nietos. Si no hay nietos, la herencia del difunto será distribuida a sus padres. Si los padres del difunto no están vivos, la propiedad del difunto pasará a los hermanos del difunto o sus hijos… etc.

El costo de la planificación patrimonial puede variar y se basa en sus necesidades, objetivos, su situación financiera y la experiencia de su abogado. Es importante que su abogado evalúe estos factores antes de fijar un precio para la redacción y/o ejecución de sus documentos de planificación patrimonial.

En Morgan Legal Group P.C., los abogados ofrecen una consulta inicial gratuita con el fin de evaluar con precisión sus necesidades y así discutir con usted el costo de este proceso.

Un fideicomiso ofrece varias ventajas, si este es establecido y redactado adecuadamente por un abogado experimentado y especializado. Por ejemplo, este le permite decidir cómo se distribuirán sus activos antes o después de su muerte, le permite reducir significativamente y legalmente los impuestos aplicables, tales como donaciones, le permite proteger sus activos y nombrar a una persona de confianza (un fiduciario o administrador) que administrará lo activos por usted y bajo las instrucciones establecidas en dicho fondo.

En otras palabras, tener un Fideicomiso puede beneficiarle de muchas maneras diferentes pero efectivas.